台灣加密貨幣監管現況整理：專法何時上路、VASP四大階段、虛擬通貨公會成立與目標 | 動區動趨-最具影響力的區塊鏈新聞媒體

台灣加密貨幣監管現況整理：專法何時上路、VASP四大階段、虛擬通貨公會成立與目標 | 動區動趨-最具影響力的區塊鏈新聞媒體

金管會主委彭金隆日前表示，對 VASP 虛擬貨幣業者採四階段納管，後續將制定自律規範，加入刑事罰則，並預計今年底研提專法草案，明年 6 月提報立法院院會。
（前情提要：XREX專訪》行經新加坡牌照火煉，暢打加密支付組合拳！2位創辦人：反哺國內VASP公會）
（背景補充：台灣VASP虛擬貨幣業者將改採「全面登記」制？金管會擬修法：提高罰金至1000萬、需承擔刑責）

本文目錄

 

台灣關於加密貨幣的監管在近年獲得廣泛討論，本文就為讀者整理近期的最新監管進度。包含金管會公開的路線圖、VASP 公會成立進度、以及加密貨幣專法的現況。

金管會四階段納管 VASP

金融監督管理委員會（以下簡稱金管會）主委彭金隆於 6 月 12 日表示，分四階段漸進將「虛擬通貨平台及交易業務事業」（Virtual Asset Service Provider，VASP）納入監管，後續將制定自律規範，並加入刑事罰則以強化自律。

  • 第 1 階段：金管會於 2021 年 6 月 30 日公布《虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法》，開始納管 VASP，包括 2022 年已完成 3 家 VASP 辦理防制洗錢及打擊資恐作業之訪查，去年已對 4 家業者辦理專案檢查，今年起該等事業已新增列入年度檢查實施對象，確保業者遵循規定。
  • 第 2 階段：積極推動設立 VASP 同業公會，並制定自律規範管理。其中，金管會去年 9 月訂定 VASP 指導原則。另外，VASP 公會已於 6 月 13 日召開成立大會，金管會後續將積極督導該公會依 VASP 指導原則精神，訂定自律規範，並加入罰則以強化自律，並將加強與公會間合作，促進產業健全發展。
  • 第 3 階段：《洗錢防制法》增訂 VASP 登記制、明確 VASP 定義，及對非法業者課以刑事責任等以加強管理，並研議於子法中採差異化管理。
  • 第 4 階段：推動虛擬資產管理專法立法，以有效納管市場行為，同時促進金融科技及 VASP 產業健全發展。
依據《立法院職權行使法》第二章「議案審議」規定，政府機關提出之議案或立法委員提出之法律案，應先送程序委員會提報院會，而立法院依《憲法》第六十三條規定所議決之議案，除法律案、預算案應經三讀會議決外，其餘均經二讀會議決。

延伸閱讀：台灣VASP公會獲內政部准予籌組！估3個月後正式成立，虛擬貨幣接軌金融重要里程碑

金管會主委彭金隆於 6 月 12 日赴立法院就「虛擬資產專法制定進程」進行專題報告。（圖：立法院議事轉播 IVOD）

VASP 公會成立

6 月 13 日，「中華民國虛擬通貨商業同業公會」正式成立，目前已有 24 家加密貨幣公司加入。根據宣告，公會將根據指導方針制定自律準則，旨在正確實施虛擬資產服務提供商的分類、分級管理。

發展歷程

  • 112 年 9 月 8 日：臺灣虛擬資產平台及交易業務事業（VASP）公會籌備小組正式成立。
  • 112 年 12 月 21 日：臺灣 VASP 公會籌備小組正式向內政部遞件，由 24 家 VASP 發起成立虛擬通貨公會。
  • 113 年 2 月 26 日：臺灣 VASP 公會籌備小組收到內政部函文，要求依說明補正文件，發起人名冊由 24 家業者調整為 22 家業者。
  • 113 年 3 月 25 日：內政部發函鏈科股份有限公司，依法准予籌組虛擬通貨公會。
  • 113 年 6 月 13 日：中華民國虛擬通貨商業同業公會舉行第一屆第一次會員大學（成立大會）暨第一屆第一次理監事聯席會議。
中華民國虛擬通貨商業同業公會於 6 月 13 日召開成立大會。（圖：虛擬通貨公會）

特色與功能

虛擬通貨公會屬於「監管型」公會，與銀行公會、證券公會、期貨公會和投信投顧公會等其他金融業公會相似，受到主管機關監管。值得一提，虛擬通貨公會是根據金管會要求成立的，屬於監管體系的一環，是產業與政府之間唯一的直接溝通窗口。

虛擬通貨公會表態接下來的首要任務即擬定《自律規範》，妥善執行業者的分級與分類管理，打造上下游產業鏈與生態系，不僅在照顧業者的利益與產業發展的同時，也滿足政府期待並保護消費者權益。

同時，虛擬通貨公會於籌備階段就已和法務部及多個單位開展反詐騙、反洗錢以及聯防機制建立等工作，接下來也將接續推進，貢獻產業技術協助執法，大幅降低產業風險與負面事件，撕除產業的污名化標籤，建立乾淨、安全且可持續的產業環境 ，而自律規範的制定與實踐將會是基礎。

VASP 專法進程

金管會於今年 1 月委外研究設立 VASP 管理專法，參考了歐盟、日本、韓國、香港、英國及防制洗錢金融行動工作組織（FATF）和國際證券管理機構組織（IOSCO）的規範和建議。研究團隊預計今年 9 月底提交期末報告，並在年底前提出專法草案和舉辦公聽會，目標是在 2025 年 6 月前將專法草案報院。

這一階段的目標是建立全面的法律框架，涵蓋業者許可條件、消費者保護、資本額要求、資產管理、市場交易行為規範及業務發展。這些監管重點將確保 VASP 業者在台合法運營，並避免其淪為詐騙工具。

為加強監管虛擬資產犯罪亂象，金管會與法務部達成共識，決定在訂立專法前優先修改《洗錢防制法》，對所有虛擬資產業者改採登記制，未經登記經營業務者將遭受刑事責任。

依照現行《洗錢防制法》，未向金管會完成法遵聲明卻從事虛擬資產業務者，可處 50 萬至 1000 萬罰鍰。

VASP 監管的未來挑戰

金融監管機構的一系列計畫反映了全球對虛擬資產監管的日益重視。在美國、英國、澳洲、南韓和香港等主要金融體系中，未取得執照或註冊的 VASP 均需承擔刑事責任。這種嚴格的監管目的在於防止洗錢和詐騙，並促進虛擬資產市場的健康發展。

隨著對 VASP 的監管越趨明確，虛擬資產市場未來也將更透明，這將提高消費者信心，吸引更多合法和合規的業者進入市場，從而促進整體經濟的發展。

然而，政府加強監管也意味著業者需要承擔更大的合規成本，這對規模較小的 VASP 業者來說可能是一個挑戰。至於金融監管機構採差異化管理策略，是為了在保護消費者的同時也促進市場創新。

以下彙整關於「臺灣 VASP 監管」的完整新聞

台大法律學院副教授楊岳平指出，金管會決定訂定虛擬資產專法，應同步允許傳統金融機構投入虛擬資產業務。他表示這不僅對行業發展有益，更有助於增進整個產業的法律遵循水平。

金管會主委彭金隆今日赴立法院進行專題報告並備詢，首度明確披露虛擬資產專法的訂定時程，他指出，金管會將分四階段漸進納管虛擬資產，最終走向設虛擬資產管理專法管理，預計今年 12 月底前，研提虛擬資產管理專法條文草案，並在明年 6 月前，把專法草案報送行政院。

籌措多時的台灣 VASP 公會籌備小組傳出重大進展，內政部於 3 月 25 日正式發函給 XREX 鏈科股份有限公司（發起人代表蕭滙宗），依法准予籌組「中華民國虛擬通貨商業同業公會」，當前入列發起人名冊內的業者，共有 22 家。

ACE 王牌加密交易所前負責人涉及詐騙案越演越烈，虛擬資產服務提供商（VASP）的公會籌備小組火速澄清，據其說法，自 2023 年 9 月起，ACE 是由現任負責人王晨桓參與籌備小組相關事務，非本次涉案者。

金管會於週二（19）發布了 2024 年金融檢查重點，共涵蓋近百項領域，特別著重於打擊詐騙行為與加強洗錢防制。值得注意的是，虛擬資產平台及交易業務事業（VASP）明年也將首度納入查核業別。

台灣近期有數起詐騙集團經營實體店面涉及交易加密貨幣（虛擬通貨）業務，案發被捕後卻喊冤稱自己合法，台灣VASP公會籌備小組也因應這些犯嫌的說法，聲明澄清「沒進入防洗程序的虛擬通貨業者」都屬非法，以正視聽。

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